又有銀行收到巨額罰單！

2023年開(kāi)年，銀行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)可謂繼續(xù)延續(xù)。從三大監(jiān)管機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)、人民銀行、外匯管理局一季度開(kāi)出的罰單數(shù)量來(lái)看，較去年同期下降超三成；但值得注意的是，罰沒(méi)金額卻出現(xiàn)了小幅上升，有罰單 “大額化”趨勢(shì)。近日，徽商銀行就在強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)下被重罰431萬(wàn)元。

根據(jù)罰單，該行未按規(guī)定開(kāi)展客戶身份識(shí)別、為身份不明的客戶提供服務(wù)是主要案由。另外，該行四名相關(guān)負(fù)責(zé)人也被罰款1-3萬(wàn)元不等。

(資料圖)

此前，徽商銀行第三任董事長(zhǎng)被逮捕一事頗受業(yè)界關(guān)注。如今，一波未平，一波又起。這個(gè)夏天，對(duì)于徽商銀行而言著實(shí)有點(diǎn)鬧心。

截至一季度末，該行資產(chǎn)總值穩(wěn)健擴(kuò)表至1.69萬(wàn)億元，凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)43.89億元，同比增加9.83%。不過(guò)現(xiàn)在看來(lái)，在抓業(yè)績(jī)的同時(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平也是同等要事。

因涉“六宗罪”

徽商銀行被重罰431萬(wàn)元

近日，人民銀行合肥支行披露的罰單顯示，徽商銀行收到高達(dá)431.33萬(wàn)元的巨額罰單。

具體來(lái)看，徽商銀行違規(guī)行為主要包括：未按規(guī)定開(kāi)展持續(xù)的客戶身份識(shí)別；未按規(guī)定開(kāi)展重新的客戶身份識(shí)別；未按規(guī)定開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作；未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化盡職調(diào)查；未按規(guī)定對(duì)異常交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，排除理由不合理，或可疑交易報(bào)告理由不完整；為身份不明的客戶提供服務(wù)。

此外，時(shí)任徽商銀行公司銀行部副總經(jīng)理劉俊對(duì)徽商銀行未按規(guī)定對(duì)3戶非自然人客戶開(kāi)展客戶身份持續(xù)識(shí)別等3項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款2.73萬(wàn)元。

時(shí)任徽商銀行零售銀行部副總經(jīng)理陳軍對(duì)徽商銀行未按規(guī)定對(duì)19戶自然人客戶開(kāi)展客戶身份持續(xù)識(shí)別等等3項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款3萬(wàn)元。

時(shí)任徽商銀行合規(guī)部總經(jīng)理助理朱佳對(duì)徽商銀行未按規(guī)定開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作等3項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款3萬(wàn)元。

時(shí)任徽商銀行運(yùn)營(yíng)管理部資深經(jīng)理劉麗群對(duì)徽商銀行為身份不明的客戶提供服務(wù)違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款1萬(wàn)元。

值得注意的是，徽商銀行的煩心事絕非僅此。此前5月23日，安徽省人民檢察院依法對(duì)李宏鳴決定逮捕的消息，被多家媒體爭(zhēng)相報(bào)道。

據(jù)悉，李宏鳴曾任徽商銀行第三任董事長(zhǎng)。檢察機(jī)關(guān)審查逮捕時(shí)認(rèn)定，李宏鳴利用擔(dān)任黃山市市長(zhǎng)、宿州市市委書(shū)記、徽商銀行董事長(zhǎng)職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，非法收受他人賄賂，數(shù)額特別巨大；在任徽商銀行董事長(zhǎng)期間，濫用職權(quán)造成國(guó)有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失。

三任董事長(zhǎng)相繼落馬，一時(shí)讓徽商銀行這個(gè)H股老大哥處于風(fēng)頭浪尖。如今，一波未平，一波又起。雖然截至一季度末，該行資產(chǎn)總值穩(wěn)健擴(kuò)表至1.69萬(wàn)億元，凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)43.89億元，同比增加9.83%。不過(guò)現(xiàn)在看來(lái)，在業(yè)績(jī)提振的同時(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平也是同等要事。

罰單 “大額化”趨勢(shì)初顯

一季度罰沒(méi)金額6.27億元?jiǎng)?chuàng)新高

事實(shí)上，據(jù)觀察，今年以來(lái)百萬(wàn)級(jí)罰單頻現(xiàn)。

來(lái)看一組數(shù)據(jù)，2023年一季度，銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局三大監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員共下發(fā)罰單836張，罰沒(méi)金額共計(jì)約6.27億元。

就罰單數(shù)量上而言，雖然較去年同期下降超三成，但罰沒(méi)金額卻較2022年同期上升11.52%，超去年各季度罰沒(méi)金額，創(chuàng)季度新高。百萬(wàn)元以上大額罰單的罰沒(méi)金額較2022年同期也大幅上升。2023年第一季度大額罰單罰沒(méi)金額高達(dá)49,625萬(wàn)元。

另外，政策方面，《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》、《商業(yè)銀行資本管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》在內(nèi)的等多項(xiàng)監(jiān)管新規(guī)也于2023年第一季度發(fā)布。

因此在逐漸完善的金融監(jiān)管框架、多變的市場(chǎng)環(huán)境之下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)研判監(jiān)管變化與政策導(dǎo)向，推進(jìn)從“被動(dòng)合規(guī)”到“主動(dòng)管理”的合規(guī)轉(zhuǎn)型，在各業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域落實(shí)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，在機(jī)構(gòu)和員工層面落實(shí)行為監(jiān)管要求，持續(xù)強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力。