隨著7月AFP/CFP在線考試的公告發(fā)布，大量金融理財從業(yè)者開始了緊鑼密鼓的復(fù)習(xí)備考，希望可以在2023年夏天順利成為一名AFP金融理財師或CFP國際金融理財師。

AFP/CFP - 面向個人及家庭投資理財?shù)膰H金融證書

AFP/CFP證書由非營利組織FPSB（國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會）統(tǒng)一簽發(fā)，是全球金融理財卓越標(biāo)準(zhǔn)，受到銀行/保險/財稅/證券/信托及第三方財富管理機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可的專業(yè)金融理財證書。

CFP認(rèn)證始于1969年，至今擁有超過50年歷史，被全球27個國家或地區(qū)引進(jìn)和認(rèn)可。2004年引入中國，在我國大陸地區(qū)實行 “AFP - CFP兩級認(rèn)證 + 特殊項目(CPB、EFP)認(rèn)證”的進(jìn)階認(rèn)證模式。

金融投資日趨專業(yè)化，高水準(zhǔn)專業(yè)證書受重視

大財富管理時代，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營日趨專業(yè)化和精細(xì)化，財富管理服務(wù)對客戶的價值轉(zhuǎn)化成為金融機(jī)構(gòu)核心競爭力的關(guān)鍵所在。身處“內(nèi)卷中心”的一線金融理財從業(yè)者也越來越重視自身專業(yè)技能的提升。

圖片來源丨FPSB官方網(wǎng)站

截至2022年末，F(xiàn)PSB官網(wǎng)數(shù)據(jù)，全球CFP持證人超21萬；FPSB China官網(wǎng)數(shù)據(jù)，我國大陸地區(qū)AFP持證人累計超21萬，CFP持證人累計超3.8萬，廣泛分布在各類金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)的財富管理領(lǐng)域，成為金融行業(yè)專業(yè)化發(fā)展的中堅力量。

專業(yè)人才內(nèi)生價值凸顯，金融機(jī)構(gòu)積極“招兵買馬”

隨著房地產(chǎn)投資屬性式微，居民家庭資產(chǎn)配置向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，財富管理需求劇增，為財富管理市場的發(fā)展提供了巨大空間。強化專業(yè)人才隊伍建設(shè)，擴(kuò)大C端零售業(yè)務(wù)布局，打造財富管理“第二增長曲線”，成為金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要選擇。

據(jù)不完全統(tǒng)計：2023年以來，包含工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行、郵儲銀行、花旗銀行、兆豐銀行、匯豐銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行、民生銀行、國泰君安證券、國金證券、中國平安、中國郵政、螞蟻集團(tuán)、京東金融等在內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)，在零售金融、財富管理、私人銀行等條線的業(yè)務(wù)骨干或管理層崗位招聘中對AFP/CFP證書予以不同程度的錄用傾斜。

據(jù)悉，自7月AFP/CFP在線考試開始報名后，引發(fā)了金融理財圈的很多討論和關(guān)注。這在某種程度上既反映了金融行業(yè)專業(yè)化發(fā)展對人才的迫切需求，也進(jìn)一步驗證了市場對AFP/CFP證書專業(yè)性的高度肯定和認(rèn)可。

當(dāng)前，存款“降息潮”下，金融市場行情走好，超額儲蓄存款流入資本市場，推動理財規(guī)?；厣?，財富管理行業(yè)再迎發(fā)展利好。對金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)者而言，唯有積極響應(yīng)市場的發(fā)展需求，不斷提升綜合實力，塑造自身核心競爭力，才能更好抓住發(fā)展機(jī)遇，實現(xiàn)長足發(fā)展。

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