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“2022金融街(行情000402,診股)·資管峰會”日前在京成功舉辦。工銀理財黨委書記、董事長王海璐在峰會成果發(fā)布會上發(fā)表講話時指出，銀行理財高質(zhì)量服務實體經(jīng)濟是一項系統(tǒng)性工程，是一個頂層設(shè)計與實踐檢驗相互驗證、不斷提升質(zhì)效的過程。在建設(shè)中國式現(xiàn)代化理財公司的過程中要做到“六個堅持”。

一是堅持人民至上，進一步做好客戶陪伴和服務。在產(chǎn)品端，要高度關(guān)注居民投資、儲蓄等行為變化，開發(fā)更多精準滿足客戶需求的好產(chǎn)品，在服務實體經(jīng)濟的同時讓客戶分享發(fā)展紅利。在客戶端，要向不同客群提供全生命周期的“陪伴式”服務，切實提升客戶投資體驗。在客戶服務中，要著重處理好客戶絕對收益風險偏好、凈值化轉(zhuǎn)型和市場波動之間的關(guān)系。

二是堅持自立自信，進一步提升自主投研能力。從我國資管行業(yè)的發(fā)展階段看，銀行理財在大類資產(chǎn)配置和固收投資等領(lǐng)域具有傳統(tǒng)優(yōu)勢，但在權(quán)益投資等領(lǐng)域的經(jīng)驗積累還有較大提升空間。為此，過去三年，工銀理財在宏觀上做好經(jīng)濟形勢及大類資產(chǎn)的前瞻性研究，在中觀上結(jié)合公司整體投資偏好和不同產(chǎn)品投資特點優(yōu)選賽道，在微觀上對細分行業(yè)的龍頭企業(yè)、重點基金逐個開展深度研究，積累起一大批優(yōu)質(zhì)標的，自主權(quán)益投資能力顯著提升。在委外投資方面，只在有價值的差異化領(lǐng)域和優(yōu)秀的伙伴開展合理適度的合作，委外資產(chǎn)占比不到總管理資產(chǎn)的千分之五。

三是堅持守正創(chuàng)新，進一步平衡風險收益。在防范好風險的基礎(chǔ)上，銀行理財應該持續(xù)提升價值創(chuàng)造能力，特別是在當前低利率、“資產(chǎn)荒”的市場環(huán)境下，要努力為客戶挖掘更多的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，積極穩(wěn)妥地加大對權(quán)益資產(chǎn)的配置比例。

四是堅持問題導向，進一步找準定位精準發(fā)力。要圍繞服務產(chǎn)業(yè)升級，聚焦龍頭企業(yè)、“專精特新”企業(yè)、隱形冠軍企業(yè)，加大投融資支持力度。要圍繞推動綠色發(fā)展，優(yōu)化金融服務“雙碳”質(zhì)效，挖掘綠色產(chǎn)業(yè)投資機會，以實際行動助推我國經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型。

五是堅持系統(tǒng)觀念，進一步協(xié)同母行整體戰(zhàn)略。銀行理財公司應當進一步平衡好自身業(yè)務發(fā)展與母行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)同之間的關(guān)系，保持和延續(xù)理財業(yè)務所依托的母行優(yōu)勢，激發(fā)內(nèi)生動力。

六是堅持胸懷天下，進一步融入高質(zhì)量開放。理財公司要主動融入高質(zhì)量開放的大趨勢，在投資品種、配置范圍等方面實現(xiàn)全球化的同時在投資理念、研究方法、業(yè)務模式、公司治理等方面也要對標國際領(lǐng)先同業(yè)，全面提升行業(yè)國際競爭力。