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金融界10月29日消息 歡迎關(guān)注金融界銀行視點(diǎn)，回顧一周以內(nèi)的銀行重要資訊。

/銀行視點(diǎn)/

國(guó)有六大行三季報(bào)披露完畢，日均盈利超37億

28日晚間，六大國(guó)有銀行（工、農(nóng)、中、建、交、郵儲(chǔ)）三季報(bào)披露完畢。據(jù)統(tǒng)計(jì)，前三季度，六大行盈利增速保持穩(wěn)定，合計(jì)實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)10254.22億元，同比增長(zhǎng)6.47%；以273天計(jì)算，平均日賺37.56億元。其中，工行以2658.22億元仍居首位，郵儲(chǔ)銀行(行情601658,診股)盈利增速最快，較上年同期增長(zhǎng)14.48%。與此同時(shí)，截至三季度末，六大行總資產(chǎn)合計(jì)約為162.5萬(wàn)億元，與上年末相比，維持了一定的擴(kuò)表增速，資產(chǎn)總額的增速中樞位于7%至16%。據(jù)銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)，三季度末商業(yè)銀行合計(jì)總資產(chǎn)為308.23萬(wàn)億元，六大行的總資產(chǎn)占比超一半。

涉6項(xiàng)違規(guī)行為，農(nóng)銀理財(cái)被罰240萬(wàn)元

10月28日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，農(nóng)銀理財(cái)因六項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款240萬(wàn)。六項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)具體包括：公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該證券市值的30%；開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；突出使用絕對(duì)數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

浙商銀行(行情601916,診股)資金營(yíng)運(yùn)中心獲批開(kāi)業(yè)

10月27日，浙商銀行發(fā)布公告稱，經(jīng)上海銀保監(jiān)局批復(fù)同意，浙商銀行資金營(yíng)運(yùn)中心獲批在滬開(kāi)業(yè)。據(jù)悉，此次獲批的資金營(yíng)運(yùn)中心牌照齊全，是公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商，銀行間市場(chǎng)主要品種做市商，上海黃金交易所、上海期貨交易所黃金白銀雙料做市商。業(yè)務(wù)范圍為：貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、貴金屬業(yè)務(wù)、金融衍生業(yè)務(wù)，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并由該行總行授權(quán)的其他資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)。

蘭州銀行(行情001227,診股)：股東蘭州國(guó)投所持該行2645.92萬(wàn)股股份被司法凍結(jié)

10月26日，蘭州銀行發(fā)布公告稱，該行股東蘭州國(guó)投持有的該行約2645.92萬(wàn)股股份被司法凍結(jié)，占其所持股份比例6.56%，占該行總股本比例0.46%，凍結(jié)時(shí)間自2022年10月25日至2025年10月24日，凍結(jié)執(zhí)行人為北京市西城區(qū)人民法院。

華夏銀行(行情600015,診股)定增方案落地

日前，華夏銀行發(fā)布《非公開(kāi)發(fā)行A股股票發(fā)行結(jié)果暨股份變動(dòng)公告》。公告稱，本次募集資金總額為近80億元，其中第一大股東首鋼集團(tuán)和第四大股東京投公司分別出資50億元和30億元。本次非公開(kāi)發(fā)行新增普通股股份已于10月18日辦理完畢登記托管及限售手續(xù)。公告還顯示，本次發(fā)行完成前，首鋼集團(tuán)、京投公司是華夏銀行第一大股東、第四大股東，分別持股20.28%、9.95%。在本次發(fā)行新增股份完成股份登記后，兩大股東持股比例將增至21.68%、10.86%，仍為第一大股東和第四大股東。

河北銀行因部分支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人“無(wú)證上崗”收警示函

10月25日，河北證監(jiān)局公示了一則行政監(jiān)管措施決定書(shū)，河北銀行因部分支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人“無(wú)證上崗”、未及時(shí)建立配套的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨(dú)立性要求、合規(guī)人員配備不足等違規(guī)事項(xiàng)，被采取出具警示函的監(jiān)管措施。

這家農(nóng)商行14名董監(jiān)高大舉增持自家銀行

10月24日晚間，滬農(nóng)商行(行情601825,診股)公告稱，該行高級(jí)管理人員和部分董事、監(jiān)事（下稱“增持主體”）自愿增持計(jì)劃已實(shí)施完畢。根據(jù)披露，截至10月24日，該行高管和部分董事、監(jiān)事合計(jì)14人通過(guò)以集中競(jìng)價(jià)的方式累計(jì)增持該行股份120.12萬(wàn)股，累計(jì)增持金額679.01萬(wàn)元。增持主體自愿承諾，在增持計(jì)劃實(shí)施期間及增持計(jì)劃實(shí)施完畢之日起兩年內(nèi)不減持本次增持股份。

/行業(yè)觀察/

多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目取得積極進(jìn)展

10月28日，據(jù)中國(guó)人民銀行消息，由國(guó)際清算銀行（香港）創(chuàng)新中心、香港金融管理局、泰國(guó)中央銀行、中國(guó)人民銀行數(shù)字貨幣研究所和阿聯(lián)酋中央銀行聯(lián)合建設(shè)的多邊央行數(shù)字貨幣橋（mBridge）項(xiàng)目取得積極進(jìn)展。根據(jù)國(guó)際清算銀行（BIS）等近日聯(lián)合發(fā)布的報(bào)告《貨幣橋項(xiàng)目： 央行數(shù)字貨幣助力經(jīng)濟(jì)體融合互通》公布情況，多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目成功完成了基于四種央行數(shù)字貨幣的首次真實(shí)交易試點(diǎn)。在六周時(shí)間內(nèi)，來(lái)自四個(gè)不同司法轄區(qū)的20家商業(yè)銀行通過(guò)貨幣橋平臺(tái)為其客戶完成跨境匯款和外幣兌換業(yè)務(wù)共計(jì)164筆，總額折合人民幣超過(guò)1.5億元。

房地產(chǎn)貸款增速回落，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款增速提升

2022年三季度末，人民幣房地產(chǎn)貸款余額53.29萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.2%3，比上年末增速低4.7個(gè)百分點(diǎn)；前三季度增加8488億元，占同期各項(xiàng)貸款增量的4.7%。2022年三季度末，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款余額12.67萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)2.2%，增速比上半年高2.4個(gè)百分點(diǎn)，比上年末高1.3個(gè)百分點(diǎn)。個(gè)人住房貸款余額38.91萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)4.1%，增速比上年末低7.2個(gè)百分點(diǎn)。

綠色貸款保持高速增長(zhǎng)

2022年三季度末，本外幣綠色貸款2余額20.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)41.4%，比上年末高8.4個(gè)百分點(diǎn)，高于各項(xiàng)貸款增速30.7個(gè)百分點(diǎn)，前三季度增加4.88萬(wàn)億元。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為8.32和5.56萬(wàn)億元，合計(jì)占綠色貸款的66.4%。

分用途看，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額分別為9.37、5.33和2.91萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)34%、40.9%和63.2%。分行業(yè)看，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)綠色貸款余額5.33萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)30.8%，前三季度增加8575億元；交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)綠色貸款余額4.48萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.5%，前三季度增加3577億元。

央行：截至9月末全國(guó)共有小額貸款公司6054家，貸款余額9076億

10月25日，央行公布了2022年三季度小額貸款公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告。報(bào)告顯示，截至2022年9月末，全國(guó)共有小額貸款公司6054家。貸款余額9076億元，前三季度減少347億元。 其中小額貸款公司數(shù)量排在前三位的省市分別是江蘇省586家、廣東省409家、河北省388家；貸款余額排在前三列的省市分別為重慶市2375.86億元、廣東省985.00億元、江蘇省757.78億元。

/宏觀要聞/

央行、外匯局決定將跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)從1上調(diào)至1.25

10月25日，央行發(fā)布公告稱，為進(jìn)一步完善全口徑跨境融資宏觀審慎管理，增加企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)跨境資金來(lái)源，引導(dǎo)其優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，央行、外匯局決定將企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)從1上調(diào)至1.25。這是自2021年1月7日央行、外匯局調(diào)整跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)后，時(shí)隔21個(gè)月再次調(diào)整該參數(shù)；也是自2020年3月11日以來(lái)央行、外匯局時(shí)隔31個(gè)月再次上調(diào)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)。

歐央行宣布加息75個(gè)基點(diǎn)，利率升至2009年最高水平

10月27日周四，歐洲央行公布最新政策決議，將三大主要利率均上調(diào)75個(gè)基點(diǎn)，符合市場(chǎng)預(yù)期，為連續(xù)第二次大幅加息75個(gè)基點(diǎn)。加息后，歐洲央行邊際貸款利率為2.25%，主要再融資利率為2%，存款便利利率為1.5%。加息后，歐洲央行存款機(jī)制利率已經(jīng)升至2009年以來(lái)的最高水平。歐央行在聲明中強(qiáng)調(diào)，目前歐洲通脹率仍然過(guò)高，并將在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)保持在目標(biāo)之上。希望進(jìn)一步提高利率，以確保通脹及時(shí)恢復(fù)到2%的中期通脹目標(biāo)。